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“Fraude del presidente”: demanda por negligencia de 1,5 millones de dólares contra Desjardins

Written by on January 25, 2023

Una empresa de transporte de Drummondville, víctima de un gran fraude que la sumió en dificultades financieras, está demandando a la Caisse Desjardins de Drummondville y a la Fédération des caisses Desjardins du Québec por $1,5 millones e intereses por su inacción y negligencia.

TYT Group ha sufrido un “fraude de presidente” (ver otro texto a continuación) entre el 8 y el 15 de junio de 2020 por un monto total de $2.380 millones en cinco transferencias internacionales de fondos a Hong Kong y China, desde cuentas de Desjardins.

La demanda alega que la institución no actuó como un banquero prudente, ni en el momento de las transferencias ni después de que TYT expusiera el fraude. Peor aún: después de negarse a apoyar a su cliente y negar su responsabilidad en el fraude, Desjardins colocó a TYT en cuentas especiales el día que se descubrió el crimen, que amenazaba la supervivencia de la empresa de 225 empleados.

TYT había sido cliente de Desjardins durante diez años durante los eventos. Como sus operaciones son solo en América del Norte, las transferencias de fondos a China representaron acciones atípicas. Además, Desjardins sabía que la seguridad de la información de TYT se había visto comprometida tras el robo masivo de datos de 4,2 millones de miembros revelado en junio de 2019.

En este contexto, alega la demanda, Desjardins “debería haber sido alertado de inmediato por las señales evidentes de que TYT era víctima de un fraude”, y debería haber tomado medidas preventivas.

Sin verificación…

El 8 de junio de 2020, el nuevo contador jefe de TYT recibió un correo electrónico de un estafador que se hacía pasar por el presidente Patrick Turcotte. Este falso presidente ha encomendado a la contadora que gestione un expediente prioritario y le ha pedido que siga las instrucciones que le daría un abogado de Deloitte.

Patrick Turcotte, el gran jefe de la empresa, cuya identidad fue usurpada por estafadores en el contexto de un

Foto tomada del sitio web Groupetyt.com

Patrick Turcotte, el gran jefe de la empresa, cuya identidad fue usurpada por estafadores en el contexto de un “fraude del presidente”.

Así comenzó la serie de transferencias de fondos, involucrando cientos de miles de dólares, sin el personal de Desjardins, quien sin embargo tuvo que seguir de cerca las finanzas de la empresa, verificando la legitimidad de las transacciones.

… excepto en el límite de crédito!

Desjardins llamó a TYT cuando se alcanzó el límite de la línea de crédito. Ante la incredulidad del verdadero Patrick Turcotte, el administrador de cuentas finalmente se dio cuenta del fraude. ¿A quién se debe contactar urgentemente para recuperar las sumas perdidas? Nadie podía decirlo. ¡Eran las 4:30 p. m. y el departamento de servicios internacionales estaba cerrado!

Fue finalmente por consejo del presidente del Banco Nacional (BN) que TYT pudo tomar medidas, a su costa, que finalmente le permitieron recuperar unos US$700.000.

SCAMPS EN ACCIÓN EN GROUPE TYT EL 8 DE JUNIO DE 2020

  • El nuevo jefe de contabilidad recibe un correo electrónico de un estafador que usurpó la identidad del presidente Patrick Turcotte.
  • El falso presidente manda al contador a cerrar una oferta pública de adquisición, un expediente de alta prioridad.
  • Insiste en la confidencialidad de la transacción: todo se hará por correo electrónico.
  • Pide seguir las instrucciones que vendrán del abogado X.
  • Consulta el saldo de las cuentas de TYT antes de realizar transferencias.

El fraude del presidente, un conocido esquema para los bancos

El fraude del presidente es un tipo de fraude del que las empresas han sido víctimas y que las instituciones bancarias conocen desde hace más de una década.

El fenómeno ha crecido durante la pandemia en el contexto del teletrabajo. De hecho, es una especie de phishing por correo electrónico o mensaje de texto durante el cual el estafador manipula a un empleado dándole importancia: tiene el privilegio de ser elegido por el “presidente” para realizar una tarea especial. .

Obviamente, esta tarea requerirá una transferencia de fondos y muy a menudo permitirá la divulgación de información confidencial, ya sea información bancaria, contraseñas o listas de clientes.

El empleado a través del cual el defraudador realiza su delito no es elegido al azar, es una persona que tiene el acceso deseado. El estafador se habrá enterado de ella a través de las redes sociales y habrá recopilado suficiente información para que sus comunicaciones sean creíbles.

Costos de más de $ 26 mil millones

Estadísticas recientes de delitos cibernéticos indican que el fraude del presidente ha robado más de $26 mil millones en todo el mundo. El phishing, que incluye el fraude del director ejecutivo, es una de las estafas más denunciadas en el Centro Antifraude de Canadá. En los primeros seis meses de 2021, las pérdidas reportadas fueron de unos $26 millones a nivel nacional.

En 2014, Olymel y Unimat habían perdido cada una más de $4 millones. En 2020, a Dancause le robaron $400,000. Y podríamos agregar a la lista de víctimas de fraude del presidente.

En el caso de TYT con Desjardins, la demanda encabezada por las abogadas Caroline Biron y Carolan Villeneuve menciona que la institución creó, a fines de 2019, una oficina de seguridad para proteger mejor a sus clientes. Sin embargo, se realizaron cinco transferencias sospechosas en una semana sin que su personal informara al presidente real, Patrick Turcotte.

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