Declaración de impuestos en Canadá: información útil para recién llegados

Si es nuevo en Canadá, comprender cómo se presentan los impuestos puede ayudarlo a comenzar con el pie derecho. Un paso en este proceso es conocer la declaración de impuestos personal, el documento detallado que usted presenta a la Agencia Tributaria de Canadá (CRA) para informar sus ingresos, deducciones y créditos del año. Presentar una declaración ayuda a determinar si debe impuestos o si es elegible para un reembolso, créditos o ciertos beneficios.

Este artículo explora qué es una declaración de impuestos, cuándo es posible que deba presentarla y los pasos útiles a seguir.

Razones para Fpresentar una declaración de impuestos en Canadá

Como recién llegado a Canadá, es posible que se pregunte por qué necesita presentar una declaración de impuestos. Incluso si vivió en Canadá solo una parte del año, es posible que aún deba presentar la declaración si obtuvo ingresos como empleo, inversiones u otros ingresos y tiene impuestos adeudados, o si desea reclamar un reembolso.^[1].

Presentar una declaración también puede permitirle acceder a beneficios y créditos para los que podría ser elegible, como el Prestación por hijos de Canadá o el Crédito GST/HST.

La Dlínea electrónica para declaraciones de impuestos

La fecha límite habitual para presentar su declaración de impuestos es el 30 de abril de cada año. Si el 30 de abril cae en fin de semana, la fecha límite pasa al siguiente día hábil.^[2].

Si usted o su cónyuge o pareja de hecho trabajan por cuenta propia, puede tener hasta el 15 de junio para presentar la solicitud. Sin embargo, tenga en cuenta que cualquier saldo adeudado vence (en la mayoría de los casos) antes del 30 de abril.^[2].

Cómo a Fpresentar una declaración de impuestos en Canadá

Hay varias formas de presentar su declaración de impuestos. Puede presentar la declaración electrónicamente utilizando un software de impuestos certificado o enviar una declaración en papel por correo. Si prefiere la presentación en papel, puede solicitar un paquete de impuestos en el sitio web de la CRA o llamando al 1-855-330-3305. También puede optar por trabajar con un contador o un servicio de preparación de impuestos pagando una tarifa.

Información y documentos a tener listos^[1]

Al presentar su declaración, se le pedirá que proporcione datos personales básicos, como su nombre, dirección y número de seguro social (SIN). Si está casado o vive en unión libre, también deberá incluir información sobre su cónyuge o pareja.

También puede resultar útil tener a mano documentos que muestren sus ingresos y deducciones del año, por ejemplo, recibos T4 de su empleador, registros de ingresos por inversiones o recibos de ciertos gastos.

No olvide estos documentos importantes

Cuando se prepare para presentar su declaración, comience por recopilar toda la información de sus ingresos del año. Por lo general, esto significa recolectar los recibos oficiales que recibe de los empleadores, instituciones financieras u otros pagadores. Los ejemplos comunes incluyen:

• T4 – Declaración de Remuneraciones Pagadas: muestra sus ingresos laborales y los montos deducidos en concepto de impuestos, CPP y EI.
• T3 – Declaración de asignaciones y designaciones de ingresos del fideicomiso: informa los ingresos que recibió de fideicomisos o fondos mutuos.
• T5 – Estado de Ingresos por Inversiones: enumera intereses, dividendos y otros ingresos por inversiones.

Además de sus comprobantes de ingresos, es posible que también desee recopilar recibos o registros de otros ingresos y cualquier deducción y crédito que planee reclamar, por ejemplo, gastos médicos.^[3]matrícula académica o donaciones caritativas^[4]. Tener estos documentos listos puede hacer que sea más fácil completar su declaración con precisión.

Para obtener una lista más completa de la información personal, laboral y financiera que podría ser requerida, visite el sitio web de la CRA.^[5].

Conservar recibos y reclamar deducciones

Después de presentar su declaración, guarde sus recibos oficiales durante al menos seis años a partir del final del último año al que se refieren; la CRA puede solicitar verlos más tarde. Esto incluye recibos de gastos médicos, donaciones caritativas y costos relacionados con el negocio.

Es posible que pueda reclamar una variedad de deducciones y créditos, según su situación, sujeto a reglas y elegibilidad. Los ejemplos incluyen:

• Gastos de empleados – por ejemplo, ciertos costos por trabajar desde casa o gastos de vehículo si su trabajo requiere viajar.
• Gastos de mudanza – si se mudó por motivos de trabajo o para asistir a estudios postsecundarios de tiempo completo y cumplir con los requisitos de la CRA.
• Crédito fiscal para compradores de vivienda – un crédito no reembolsable que puede ofrecer desgravación fiscal si compró su primera vivienda.
• Crédito fiscal por discapacidad – un crédito que puede reducir el monto del impuesto sobre la renta que adeuda si usted o un dependiente tiene un impedimento grave y prolongado.
• Deducciones por familia, cuidado de niños y cuidadores – lo que puede ayudar a reducir los ingresos imponibles si mantiene a sus hijos o dependientes.
• Gastos comerciales^[5] – como material de oficina, publicidad y honorarios profesionales.

Si no está seguro de para qué deducciones o créditos califica, considere obtener asesoramiento de un profesional de impuestos canadiense.

Aprovechando al máximo su reembolso de impuestos

Si parece que va a recibir un reembolso de impuestos, este podría ser un buen momento para pensar en cómo poner ese dinero a trabajar para usted. Considere hablar con un asociado de TD Personal Banking sobre sus opciones, tales como:

• Configurar depósito directo con la CRA para que su reembolso vaya directamente a su cuenta de TD, de forma segura y rápida.
• abriendo un cuenta de ahorros td^[6] o cuenta de inversión^[7] para ayudar a que su reembolso comience a generar ingresos de inmediato y respalde sus objetivos futuros.

Tomarse unos minutos para planificar con anticipación puede ayudarlo a obtener el máximo beneficio de su reembolso y desarrollar buenos hábitos financieros para el futuro.

¿Necesita más información o ayuda para presentar sus impuestos como recién llegado?
Visita el Centro de recursos fiscales de TD^[8] para aprender más.

¿Por qué elegir TD?

Más de 160 años ayudando a los canadienses:

TD tiene una orgullosa historia de brindar soluciones financieras a los canadienses durante más de 160 años. TD también aporta un siglo de experiencia ayudando a los recién llegados a afrontar los desafíos únicos del sistema bancario canadiense.

Con más de mil sucursales y la capacidad de atenderle también en más de 80 idiomas diferentes, TD se ha convertido en uno de los bancos más grandes y confiables de Canadá, y ahora presta servicios a 16 millones de canadienses.

TD ofrece soporte en línea y recursos de interés para los recién llegados sobre temas como conceptos básicos bancarios, mudanza a Canadá, aspectos básicos de la calificación crediticia y más. TD está abierto durante más horas para su comodidad y tiene miles de cajeros automáticos en todo Canadá para ayudarlo a atender sus necesidades bancarias diarias de manera rápida y sencilla.

¿Listo para realizar operaciones bancarias?

Obtenga más información sobre el paquete bancario TD New to Canada hoy mismo.

Programe una cita para hablar con un asociado de TD Personal Banking sobre el paquete bancario TD New to Canada. Puede reservar en línea de inmediato o visitar el sitio web de TD para obtener más información.

Aviso Legal:

Se cree que la información proporcionada por TD Bank Group y otras fuentes en este artículo es precisa y confiable cuando se coloca en este sitio, pero no podemos garantizar que sea precisa, completa o actualizada en todo momento. La información contenida en este artículo tiene únicamente fines informativos y no pretende proporcionar asesoramiento financiero, legal, contable o fiscal, y no se debe confiar en ella en ese sentido. Esta información no debe interpretarse como una solicitud de compra. Los productos y servicios de TD Bank Group solo se ofrecen en jurisdicciones donde pueden ofrecerse legalmente para la venta. Todos los productos y servicios están sujetos a los términos del acuerdo aplicable. La información contenida en este artículo está sujeta a cambios sin previo aviso.

^® El logotipo de TD y otras marcas comerciales de TD son propiedad de The Toronto-Dominion Bank o sus subsidiarias.

[1] Gobierno de Canadá. Recién llegados a Canadá (inmigrantes). Disponible en: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/international-non-residents/individuals-leaving-entering-canada-non-residents/newcomers-canada-immigrants.html#h_4. Consultado el 11 de septiembre de 2025.

[2] Gobierno de Canadá. Fechas importantes para particulares. Disponible en: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/important-dates-individuals.html. Consultado el 11 de septiembre de 2025.

[3] Gobierno de Canadá. Gastos médicos elegibles que puede reclamar en su declaración de impuestos (líneas 33099 y 33199). Disponible en: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a -declaración-de-impuestos/deducciones-créditos-gastos/líneas-33099-33199-gastos-médicos-elegibles-que-reclamas-en-tu-declaración-de-impuestos.html. Consultado el 11 de septiembre de 2025.

[4] Gobierno de Canadá. Qué documentos necesitará para reclamar créditos fiscales para organizaciones benéficas. Disponible en: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/deductions-credits-expenses/line-34900-donations-gifts.html. Consultado el 11 de septiembre de 2025.

[5] Gobierno de Canadá. Gastos comerciales para empresas unipersonales y sociedades. Disponible en: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/businesses/topics/sole-proprietorships-partnerships/business-expenses.html. Consultado el 11 de septiembre de 2025.

[6] TD. Cuentas de Ahorro. Disponible en: https://www.td.com/ca/en/personal-banking/products/bank-accounts/ Savings-accounts. Consultado el 11 de septiembre de 2025.

[7] TD. Inversiones personales. Disponible en: https://www.td.com/ca/en/personal-banking/personal-investing. Consultado el 11 de septiembre de 2025.

[8] TD. Centro de recursos fiscales. Disponible en: https://www.td.com/ca/en/personal-banking/tax-resource-centre. Consultado el 11 de septiembre de 2025.