Cómo presentar sus impuestos por primera vez en Canadá

Los recién llegados obtienen muchos beneficios al presentar los impuestos sobre la renta canadienses.

La presentación de impuestos, incluso sin ningún ingreso, puede permitirle recibir dinero del gobierno canadiense.

También podría estar legalmente obligado a presentar impuestos. Y si desea ser elegible para la ciudadanía canadiense, debe haber cumplido con sus obligaciones de presentación de impuestos.

En este artículo, explicaremos:

• Quién necesita presentar impuestos sobre la renta canadienses;
• Los beneficios de presentar impuestos;
• Cómo reducir su factura de impuestos o incluso obtener un reembolso de impuestos;
• Cómo presentar;
• Plazos de impuestos;
• Cómo evitar errores comunes en su declaración de impuestos.

OMS debe ¿archivo?

La mayoría de las personas que viven en Canadá están legalmente obligadas a presentar impuestos o se beneficiarán de la presentación de impuestos, incluso si no están obligados a hacerlo.

Ya sea que sea residente permanente, trabajador extranjero temporal, estudiante internacional o incluso visitante, tendrá obligaciones de presentación de impuestos siempre que califique como residente de Canadá a efectos fiscales.

Si mantiene una residencia en Canadá, es probable que sea residente a efectos fiscales.

La CRA considera elementos de su situación, como si tiene:

• Una casa en Canadá;
• Un cónyuge o socio de derecho consuetudinario en Canadá;
• Dependientes en Canadá;
• Propiedad personal en Canadá;
• Lazos sociales con Canadá;
• Lazos económicos con Canadá; y/o
• Seguro de salud de una provincia o territorio canadiense.

Ser residente de Canadá a efectos fiscales significa usted:

• Puede tener la obligación legal de presentar impuestos; y
• Puede obtener beneficios, como el dinero del gobierno, al presentar impuestos.

Residentes duales: Es posible ser residente de más de un país a la vez. Si Canadá tiene un tratado fiscal con su otro país, será considerado un residente para fines fiscales del país en el que Tienes los lazos sociales y económicos más fuertes.

En caso de duda de si cuenta como residente de Canadá a efectos fiscales, puede llamar a la CRA al 1-800-959-8281. También puede presentar el formulario NR73 o NR74 para que la CRA determine su residencia fiscal.

En caso de duda sobre sus obligaciones de presentación de impuestos, también puede ser beneficioso consultar a un profesional de impuestos que pueda apoyarlo durante todo el proceso.

Beneficios de la presentación

Puede beneficiarse de la presentación de impuestos incluso si no tiene ingresos porque puede obtener dinero del gobierno a través de créditos fiscales reembolsables. Por ejemplo, una sola persona elegible puede recibir un total de $ 519 para el crédito GST/HST, en pagos trimestrales desde julio de 2024 hasta junio de 2025 (para el año fiscal base 2023).

Cómo maximizar su reembolso de impuestos

Hay muchos otros beneficios y créditos para los que puede ser elegible:

Si tiene un saldo negativo debido a su declaración de impuestos, el gobierno le reembolsará ese dinero.

En el caso de los créditos reembolsables, puede obtener un reembolso del gobierno incluso si no pagó ningún impuesto.

Los créditos o deducciones no reembolsables solo pueden dar lugar a un reembolso si ha pagado impuestos, pero si no se usa, a menudo se pueden llevar durante los futuros años fiscales.

Para reducir su impuesto y/o maximizar su reembolso de impuestos, debe hacer el mejor uso posible de todas sus deducciones y créditos disponibles.

Cómo presentar

Tiene la opción de presentar sus impuestos usted mismo, pero es posible que desee consultar a los expertos en impuestos.

La legislación de impuestos sobre la renta canadiense es complicada y puede ser difícil navegar como un recién llegado, por lo que si está presentando sus impuestos sobre la renta por primera vez o que busca comprender mejor su situación fiscal, los expertos en H&R Block pueden ayudarlo.

La contratación de profesionales de impuestos puede:

• Ahorrarle tiempo;
• Reducir el riesgo de errores o errores en su devolución; y
• Ayude a maximizar su reembolso de impuestos o minimizar su saldo.

Aunque técnicamente es posible presentar una declaración de impuestos en papel, la mayoría de las declaraciones de impuestos en Canadá se presentan en línea, ya sea por individuos o profesionales que utilizan software especializado de declaración de impuestos.

Para presentar, necesitará un número de seguro social canadiense (SIN). También querrá consultar varios documentos para ingresar a su declaración de impuestos, o para proporcionar a su profesional de impuestos, incluidos formularios como T4, T4A y T5.

Por lo general, puede esperar recibir estos formularios de su (s) empleador (s) y/o instituciones financieras a fines de febrero. Asegúrese de conservar los registros de estos documentos en caso de que esté auditado más adelante.

Plazos de impuestos

En la primavera de 2025, los residentes de Canadá presentarán sus impuestos para el año fiscal 2024, lo que significa los ingresos que obtuvieron en 2024.

Para la próxima temporada de impuestos, los plazos para presentar impuestos son los siguientes:

• 30 de abril de 2025, para individuos; y
• 16 de junio de 2025, para individuos por cuenta propia.

Las personas que trabajan por cuenta propia aún deben pagar cualquier saldo debido al 30 de abril de 2025 para evitar intereses.

Si no presenta sus impuestos a tiempo, la CRA puede cobrarle una multa de presentación tardía del 5% de su saldo, más el 1% por cada mes adicional tarde.

Por lo tanto, aún debe presentar sus impuestos a tiempo, incluso si no puede pagar su saldo completo debido a la fecha límite.

Si no puede pagar el saldo completo adeudado, puede comunicarse con la CRA para establecer un acuerdo de pago.

Presentación sin ingresos canadienses

La mayoría de las personas que viven en Canadá serán residentes de Canadá a efectos fiscales. Si no tiene ingresos, es posible que no se le solicite legalmente que presente impuestos, pero de todos modos puede obtener muchos beneficios de la presentación.

Como residente de Canadá, está legalmente sujeto al impuesto sobre la renta sobre su Ingresos mundialeslo que significa que debe pagar impuestos sobre todas sus ganancias, independientemente de si provienen de Canadá o fuera de Canadá.

Evitar errores comunes

Veamos algunas trampas de impuestos comunes que deben evitarse. Discutiremos:

• No presentar cuando debería haber presentado;
• Presentación con el estado de residencia incorrecto;
• Presentar tarde;
• Deducciones y/o créditos faltantes;
• No obtener ayuda profesional.

No presentación: Si está legalmente obligado a presentar impuestos y no presentar, puede estar sujeto a tarifas, lo que podría poner en peligro su capacidad para obtener la ciudadanía canadiense más adelante. Incluso si no está obligado legalmente a presentar, puede perderse cientos o incluso miles de dólares de créditos fiscales reembolsables al no presentar.

Presentar con el estado de residencia incorrecto: Dependiendo de su situación, puede ser residente (residente de hecho) o residente considerado. Sus obligaciones fiscales diferirán dependiendo del estado de residencia que tenga. Asegúrese de presentar el estado de residencia correcto.

Presentación tarde: Si se presenta tarde, puede estar sujeto a fuertes sanciones. Presente sus impuestos a tiempo, incluso si no puede permitirse el lujo de pagar de inmediato todo su saldo.

Deducciones y/o créditos faltantes: Si no utiliza todos sus créditos y/o deducciones disponibles, está dejando dinero sobre la mesa. Asegúrese de reclamar todos los gastos médicos elegibles, contribuciones caritativas, gastos de mudanza, gastos de empleo y gastos comerciales (si trabajan por cuenta propia). Las deducciones o créditos faltantes podrían costarle cientos o miles de dólares. Con el segundo vistazo gratuito, los expertos en impuestos de H&R Block pueden ayudarlo a recuperar dólares perdidos de las declaraciones de impuestos canadienses de sus primeros años.

No obtener ayuda profesional: Canadá tiene uno de los sistemas fiscales más complejos del mundo. Puede ser increíblemente desafiante navegar, incluso para ciudadanos canadienses o residentes permanentes que han estado viviendo en Canadá durante décadas.

Contratar a un profesional de impuestos puede ahorrarle tiempo, reducir el riesgo de errores en su rendimiento e incluso ahorrarle cientos o miles de dólares en impuestos sobre la renta.

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