Asunto Cape Cove: asesores financieros implicados en un fraude de casi 20 millones de dólares

Plus de 650 petits investisseurs se sont fait prendre dans une vaste fraude de près de 20 millions $ orchestrée, d’après l’AMF, par un récidiviste et un conseiller financier qui a longtemps occupé des fonctions officielles au sein de l’organisme réglementaire de su profesión.

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Este asesor, Dany Bergeron, se presenta en LinkedIn como profesor de seguros y servicios financieros en el Collège Montmorency y en el Instituto Teccart desde enero.

Esto sin mencionar que de 1998 a 2019, el Sr. Bergeron ocupó diversos cargos en la Cámara de Seguridad Financiera, incluido el cargo de presidente del consejo de administración (de 2011 a 2014).

Sin embargo, la Autoridad de los Mercados Financieros (AMF) obtuvo, el año pasado, la suspensión de su certificado de ejercicio a raíz del fraude que afectó a la empresa de servicios financieros Cape Cove de Montreal, ocurrido entre 2018 y 2021. La AMF también desea imponer una multa de 75.000 dólares a Dany Bergeron.

Foto María Lauzon

“Tengo muchas ganas de poder presentar mi defensa”, declaró este último al Periódico viernes, afirmando poder “contradecir” la versión de la AMF en este complejo asunto.

Según una decisión dictada en julio de 2023 por el juez Christian Immer del Tribunal Superior, dos empresas “vinculadas” al Sr. Bergeron recibieron más de 180.000 dólares de sumas colocadas por clientes de Cape Cove.

Inversiones arriesgadas

Bergeron fue uno de los asesores financieros que reclutó inversores para Cape Cove. Estas inversiones realizadas en el “mercado exento” deberían haber estado dirigidas, en principio, a inversores experimentados, pero en Cape Cove se vendieron a ahorradores que a menudo tenían pocos conocimientos financieros.

“¿Debería haber más regulación? pregunta Claude Mathieu, profesor especializado en delitos financieros de la Universidad de Sherbrooke. Cuando vemos casos como ese, nos decimos que sí, tal vez, pero por otro lado, todavía tenemos parte de culpa que asumir como individuos. No necesariamente hacemos nuestra tarea [quand vient le temps d’investir].”

Claude Mathieu

Foto Universidad de Sherbrooke

Un inversor engañado le dijo a la Periódico haber confiado en Dany Bergeron porque este último era un buen amigo con el que había viajado.

“Hemos estado trabajando juntos durante años”, dijo la maestra, que perdió 25.000 dólares, bajo condición de anonimato. Realmente me dio mucho bien. señalespero [dans le cas de Cape Cove]se trataba de alguien que era un auténtico estafador”.

Condenado en 2006

Esta persona es el exfinanciero Efstratios (Strato) Gavriil, que utilizó el nombre falso de Sean Gabriel. Propietario brevemente del Montreal Impact en 2000, se declaró culpable de cargos de fraude en 2006 y recibió una pena de prisión suspendida de 20 meses.

Para Raymond Chabot Grant Thornton (RCGT), que pasó más de un año investigando Cape Cove, Gavriil es “el actor principal y el espíritu rector” del “fraude” de Cape Cove, que la firma de contabilidad describió como un “esquema Ponzi”. .

En una estafa de este tipo, las inversiones de los nuevos inversores se utilizan para financiar los rendimientos y reembolsos pagados a los inversores anteriores.

Promesas de retornos increíbles, presiones indebidas de los representantes, comisiones infladas, ausencia de registros contables, falta de transparencia, información engañosa, nominados, una nebulosa de empresas fantasma: todo estaba listo para llevar a cabo fraudes a gran escala.

Diagrama que resume las transferencias de fondos realizadas en Cape Cove de 2018 a 2021.

RCGT

Fondos desperdiciados

De los 19,4 millones de dólares colocados por los clientes de Cape Cove, RCGT sólo logró recuperar 1,6 millones de dólares, o el 8% del total. Sólo el 28% del dinero recaudado de los inversores se destinó a financiar empresas legítimas, incluidas Y Kombucha y Evah.

RCGT calcula que Strato Gavriil se embolsó 1 millón de dólares de los fondos de los clientes de Cape Cove. Nick Tzaferis, que era vicepresidente de operaciones de la empresa, recibió “directa o indirectamente” 2,9 millones de dólares, según los expertos.

Gavriil “no tenía ninguna autoridad que le hubiera permitido participar en un esquema Ponzi y no lo hizo”, insistió su abogado, Dominique Pion.

Hasta el momento nadie ha sido acusado penalmente. Hasta el momento, sólo Robert Audet (CEO de Cape Cove) y Claude Dufour (vicepresidente ejecutivo de la firma) han recibido multas (55.000 y 20.000 dólares respectivamente) por este caso.

Unos 414 inversores quebequenses de Cape Cove, que perdieron entre 2.000 y 453.000 dólares cada uno, tendrán derecho a una compensación total de 9,1 millones de dólares del fondo de compensación de la AMF. Se trata del mayor desembolso a este respecto desde el escándalo de Norbourg, que provocó pérdidas de 130 millones de dólares en 2005.

Los aproximadamente 200 clientes de Cape Cove en otras provincias no tendrán derecho a estas compensaciones.