Pequeños inversores vencieron al cajero

¿El rendimiento obtenido por la caja es realmente notable? La respuesta: no. Y aquí está por qué.

Durante los primeros seis meses del año, al 30 de junio de 2025, el fondo trajo un rendimiento del 4.6%. Durante 5 años, el rendimiento anualizado promedio de la caja asciende a un 7,7%. Y durante 10 años, alcanzó el 7.0%.

Más de un año, o 1^jerga Julio de 2024 al 30 de junio de 2025, calculé que el rendimiento de la caja registradora ascendió a un 9.8%. Tenga en cuenta que la caja registradora se negó a enviarme el rendimiento durante 1 año y 3 años.

La comparación que mata

With a diversified portfolio comprising only three index funds on the Toronto Stock Exchange, divided with 35% of the money in the Indicational Fund for Canadian Obligations (XBB stock market symbol), some 32.5% in the Indication Fund for Canadian shares (XIC Symbol) and 32.5% in the Indicational Global Share Fund (XWD symbol), here is the performance that the small investor has obtained on June 30, according to Aubin Advice noticias:

• 6 meses: 5.1 %
• 1 año: 15.9 %
• 5 años: 9.5 %
• 10 años: 7.6 %

En comparación con la caja registradora, esta cartera ha reportado medio porcentaje de porcentaje durante 6 meses; unos 6.1 puntos porcentuales más durante 1 año; 1.8 puntos porcentuales más durante 5 años; Y finalmente 0.6 puntos porcentuales durante 10 años.

La humildad obliga

El pequeño ahorro de Quebec también puede invertir sin riesgos en el mercado de valores a través de los bonos del mercado de valores emitidos por la colocación de ahorros QuéBEC. Se ofrecen dos términos: 5 años y 10 años.

El rendimiento de los bonos de acciones se basa en el rendimiento del índice IQ-30 Quebec (menos dividendos), que se compone de las 30 principales compañías canadienses registradas en la Bolsa de Valores de Toronto, mientras tiene su oficina registrada en Quebec.

Los dos programas que maduraron en junio de 2025 respectivamente un rendimiento anualizado de 9.86% en 5 años y un rendimiento del 6.93% en 10 años.

Esto significa que las obligaciones del mercado de valores superaron el rendimiento del efectivo en casi un 2.2% durante el plazo de 5 años. En cuanto al plazo de 10 años, el rendimiento de los bonos del mercado de valores es similar al del fondo.

Los grandes fondos diversificados

Si ahora estamos buscando en el tribunal de grandes gerentes de cartera, aquí está el rendimiento medio obtenido por fondos diversificados compilados por Telus Health en el mundo del desempeño de fondos comunes para administradores de fondos de pensiones.

Excepto más de 6 meses, la caja se basa en la pata. Aquí, según Telus Health, el rendimiento mediano obtenido, para compararse con el de la caja registradora que se encuentra entre paréntesis.

• 6 meses: 4.3 % (4.6 %)
• 1 año: 13.4 % (9.8 %)
• 5 años: 9.1 % (7.7 %)
• 10 años: 7.4 % (7.0 %)

En comparación con el índice de Quebec

La caja registradora gestiona una cartera de acciones gigantescas de $ 226 mil millones, que representa el 45% de toda su cartera.

La cartera de acciones de este Fondo trajo un rendimiento del 4.9% durante 6 meses y un rendimiento anualizado del 14,4% en 5 años.

Si el fondo se contentara con invertir solo en el índice IQ-30 de Quebec Inc

¡Es bueno decirlo!