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Consejos sobre impuestos para los recién llegados a Canadá

Written by on March 30, 2023

Presentar una declaración de impuestos puede parecer complicado, pero les permite a los recién llegados acceder a reembolsos, créditos y beneficios que podrían ayudarlos con los gastos de liquidación.

A los recién llegados les puede resultar un poco desalentador presentar una declaración de impuestos en Canadá. El proceso puede parecer abrumador, pero no tiene por qué ser complicado, ya que hay muchos recursos disponibles para ayudar a comprender los fundamentos. Sin embargo, es importante presentarlos a tiempo para evitar sanciones y acceder a la devolución de impuestos.

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Namrta Mohan

“Presentar una declaración de impuestos es tan importante como obtener una tarjeta de salud”, dice Namrta Mohan, nacida en India, psicoterapeuta registrada en la región de Peel, que llegó a Canadá en 2013 con su esposo y un niño pequeño. A Mohan le resultó difícil presentar su primera declaración de impuestos, ya que tuvo que familiarizarse con un sistema diferente al de su país de origen.

Todavía recuerda trabajar en el proceso y recibir su primer reembolso. “Cualquier cantidad fue útil en esos días, nos apoyó en nuestro proceso de liquidación”. ella dice.

Después de los primeros años, Mohan se dio cuenta de que no había reclamado algunos beneficios. Fue entonces cuando decidió buscar la ayuda de un contador que le presentó muchos beneficios familiares que podía reclamar y le simplificó el proceso.

“Ella [the accountant] estaba muy bien informado; nos contó sobre los beneficios para compradores de vivienda por primera vez, los beneficios de salud de Trillium y, lo que es más importante, sobre los beneficios recreativos que reclamamos para mi hijo”, dice. Si bien Mohan encontró a su contador “bastante al azar” siguiendo un letrero junto a su banco, sugiere que a algunos recién llegados les podría resultar beneficioso encontrar un contador en su comunidad que hable el mismo idioma, lo que podría ayudarlos a comunicarse mejor y también sentirse más cómodos compartiendo su información personal.

Mohan también aprendió a guardar todos los recibos médicos y de comestibles para los créditos del impuesto sobre bienes y servicios/impuesto armonizado sobre las ventas (GST/HST): “Mi contador nos educó y obtuvimos mejores rendimientos la próxima vez”.

¿Por qué debería declarar impuestos como recién llegado?

El sistema impositivo de Canadá es progresivo, lo que significa que cuanto menor sea el ingreso, mayores serán los beneficios. La Agencia de Ingresos de Canadá (CRA) crea tramos impositivos para determinar la tasa específica del impuesto sobre la renta personal según el rango de ingresos.

Según el sistema fiscal de Canadá, las obligaciones del impuesto sobre la renta se basan en el estado de residencia. Aquellos con vínculos residenciales significativos con Canadá, como una casa (ya sea propia o alquilada), una cuenta bancaria canadiense o una licencia de conducir, que vivan con un cónyuge o dependientes, deben pagar sus impuestos. Para recibir beneficios y créditos fiscales, los residentes deben presentar su declaración de impuestos a tiempo, incluso si no tiene ingresos en el año. Esto también se aplica a un cónyuge o una pareja de hecho sin ningún ingreso.

Es posible que muchos nuevos inmigrantes no se den cuenta de esto y demoren en presentar su declaración. Pero los expertos en impuestos explican que no presentar la declaración a tiempo es un gran error, ya que esto podría obstaculizar la forma de recibir los beneficios a los que tienen derecho, como el beneficio por hijo de Canadá, el pago del Incentivo de Acción Climática, etc., además de los beneficios de ciertos gobiernos provinciales. e interrumpir los beneficios continuos, como el beneficio del cuidador y el crédito GST/HST. Esto podría generar multas o intereses si se deben impuestos.

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Enoc Omololu

“Es posible que no califique para los beneficios o incluso si califica para ellos, es posible que no los reciba todos, simplemente porque no ha presentado una declaración de impuestos”, dice el experto en finanzas personales Enoch Omololu y CEO fundador de Savvy New Canadians, quien destaca la importancia de presentar declaraciones en el primer ejercicio fiscal de desembarque.

Enoch Omololu llegó a Canadá en 2011 para realizar su posgrado en la Universidad de Manitoba y presentó su primera declaración como estudiante.

“Un recién llegado que quiera adelantarse a la curva declararía impuestos de inmediato”, dice.

Omololu dice que incluso un trabajo de medio tiempo como “los ingresos por entrega de alimentos están sujetos a impuestos” y es importante declarar estos ingresos. “Y la razón de eso es si no quieres que te auditen porque es un proceso doloroso”.

La mayoría de los estudiantes internacionales que obtienen un título en Canadá con un permiso de estudios se consideran residentes a efectos del impuesto sobre la renta; sin embargo, los impuestos se basan en las circunstancias específicas de cada individuo. Además de los otros créditos, los estudiantes internacionales pueden reclamar créditos de matrícula y otros créditos provinciales o reembolsos de matrícula.

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jeffrey zhang

Jeffrey Zhang, gerente de distrito, H&R Block, Victoria BC, enfatiza la importancia de informar propiedades/riquezas extranjeras que superen los $100,000 en el segundo año de residencia. Cualquier ingreso obtenido fuera de Canadá no está sujeto a impuestos (depende del tratado con el país), pero debe declararse.

“No declarar la riqueza extranjera es un gran error que cometen a menudo los recién llegados, y cuando lo presentan hay una multa enorme, además de que se cobran intereses”, dice Zhang.

Zhang aconseja a los recién llegados que se organicen usando archivadores, carpetas y etiquetando cada sobre desde el primer día de su aterrizaje.

“Porque no saben qué impuesto está relacionado o es relevante. Por lo tanto, mantenga los documentos organizados durante todo el año”, dice.

Zhang también recomienda encarecidamente consultar a un contador profesional en los primeros años, porque de lo contrario dice que “arreglar es una pesadilla. Levantar cualquier señal de alerta con la CRA que pueda conducir a un proceso de auditoría en la madriguera del conejo”.

Los estafadores comienzan a brotar a medida que avanza la temporada de impuestos. Envían advertencias nefastas y tratan de engañar a los contribuyentes para que paguen dinero que no deben. A menudo, es a través de mensajes de texto, llamadas telefónicas o correos electrónicos pidiéndoles que hagan clic en el enlace. Zhang dice que la CRA nunca solicita transferencias electrónicas ni hace clic en enlaces enviados por correo electrónico.

“La regla general es que si tienes dudas, no contestes la llamada. Y si no estás seguro, ¡devuélveme la llamada! Hay un número publicado en el sitio web de la Agencia de Ingresos de Canadá”, dice.

Los recién llegados pueden encontrar información sobre la prevención de estafas en el sitio web de la CRA para protegerse del fraude.

Encuentre ayuda para declarar sus impuestos

Con base en ciertos criterios, se puede hacer una declaración de impuestos simple con la ayuda de un voluntario del Programa de Impuestos sobre la Renta de Voluntarios de la Comunidad (CVITP), de forma gratuita en cualquier clínica de preparación de impuestos de la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA), utilizando la página web de la CRA o el Aplicación web móvil MyCRA. Algunas instituciones educativas también ofrecen talleres en el campus y soporte de presentación para estudiantes internacionales.

La fecha límite para presentar una declaración es el 30 de abril. Este año, dado que el 30 de abril de 2023 cae en domingo, las declaraciones se considerarán presentadas a tiempo si la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA, por sus siglas en inglés) las recibe, o tiene matasellos, el o antes del 1 de mayo de 2023. Los empresarios tienen hasta el 15 de junio de 2023 para presentar sus declaraciones.

Visite el sitio web de la CRA para obtener más información sobre la temporada de presentación de impuestos de 2023.


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